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电信诈骗大揭秘骗术名目繁多本质只有三类

时间:2019-02-27 18:39:45| 来源:| 编辑:笔名| 点击:0次

电信诈骗大揭秘:骗术名目繁多本质只有三类

这是一只从虚拟世界伸出的黑手,在现实世界变幻多端,或是冒充公安机关,或是冒充亲人朋友,或是冒充歹徒绑匪,骗钱是它唯一的目的。

目前,这只黑手仍在全国各地游走,从设计骗术,到伪装来电号码,从冒充国家机关到分账提款,从境外操控到境内实施,电信诈骗已充分体现出集团化、智能化、职业化、高科技、跨区域、跨国境犯罪等特征。要彻底铲除这个毒瘤,仍需要全社会的关注与共同努力。

骗术变脸面面观

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你很可能已经收到过上述或短信,有的来电背景中还配有孩子的哭救声、救护车和警车的警笛声、观众的惊呼声和掌声等,其逼真程度令人真假难辨。但事实上,上述情景仅仅是电信诈骗的六种经典骗术。

据北京市公安局反诈骗专家金大志介绍,电信诈骗从福建、广东一带传入内陆地区,逐渐蔓延到全国。随着、互联等通讯工具的迅速普及,犯罪分子利用短信、和互联络等通信手段实施的诈骗犯罪活动日益猖獗,电信诈骗发案率呈增长趋势。

从电信诈骗诞生之日起,骗术就在不断花样翻新。每过一两个月,警方就会接到举报新的骗术,至今已衍生出30多个变种,有中奖、汽车退税、信用卡消费、冒充熟人、绑架勒索、直接汇款、欠费、灾区募捐、络购物、股票走势预测、彩票中奖等等。

公安大学教授王大伟指出,骗术名目繁多,但本质却只有三类,馅饼类、亲情类和震撼类。馅饼类是利用人们贪小便宜的心理,以中奖、退税、预测股市等名义,引诱事主汇款转账;亲情类是利用人们为亲人好友担心的焦急心理,欺骗事主汇款转账;震撼类是利用人们遭遇意外打击后的大脑短暂空白,操控事主汇款转账。一个骗术往往综合运用两类心理,增加迷惑性。

电信诈骗产业链追踪

了解到,电信诈骗犯罪分子多是跨区域作案,甚至跨国犯罪。目前围绕电信诈骗已形成一条完整的犯罪产业链,有团伙负责设计诈骗方案;有团伙负责提供虚拟络,伪装真实来电号码;有团伙冒充公安部门、电信部门拨打接听,实施诈骗;有团伙负责将赃款迅速转账,分到数十个账户;有团伙负责分散提款。

以最为普及的欠费诈骗为例,设计诈骗方案的策划人,充分研究了电信、公安、检察院等相关机构的工作机制和方法,结合被害人担心自己的钱款安全的心理实施诈骗。

根据设计方案,策划人对接听人员进行培训,如果被害人听到固话欠费后表示异议时,接听人员须转变和蔼态度,加重语气质问被害人,达到心理恐吓的作用。接听人员还要告知被害人违反了国家多项法律,将受到刑事制裁。当被害人仍在迟疑之时,接听人员应马上将转至公安部门,甚至检察机关或法院,再由这些部门的接听人员反复诱骗被害人,直至其上当。

一旦确认被害人转账,犯罪分子就会马上通知国内的提款团伙准备提款。提款团伙事先已准备好数百张银行卡,有专人负责通过上银行将钱款从安全账户中迅速分流。

在北京警方破获的台湾籍特大电信诈骗案中,受害者高女士的100万元转账成功后,立即被转移到57个账户内。钱款分流速度之快,难以置信。金大志警官说,分流好后提款团伙在全国各地同时提现。

铲除诈骗毒瘤需全社会配合

公安部刑侦局局长杜航伟指出,电信诈骗主要有以下特征,一是电信诈骗成本低、回报高,诈骗手法简单,容易传播、仿效,短时间内通过络、、短信等多种渠道地毯式地发布,波及面广社会危害大;二是作案手法翻新快,紧跟社会热点,欺骗性大,随着春节临近,电信诈骗目前已出现小额化倾向;三是团伙化、职业化作案,分工细致,异地、非接触性作案,反侦查能力强;四是跨国跨境犯罪突出,打击难度大。

犯罪分子留下的号码,都是虚拟的;银行账号是花钱购买的。侦办一起电信诈骗,公安机关需要投入大量警力、经费,需要银行、电信部门的配合,查、封账号,非常繁琐

电信诈骗大揭秘骗术名目繁多本质只有三类

。公安部刑侦局副局长黄祖跃说,而法律处理偏轻也不利于遏制犯罪。

事实上,从今年6月12日起,公安部已在全国部署启动打击电信诈骗犯罪专项行动,除集中警力治理电信诈骗、加大宣传力度之外,还要求各地公安机关注重源头治理,建立落地侦查机制。如外出流窜作案突出的原籍地,像湖北、湖南等地,要派工作组进村入户,注意高危人员。

在北京,警方成立了反电信诈骗专项行动指挥部,在110指挥中心设立反诈骗专家咨询席,并创造性地组织民警、协管员在金融点开展阻截行动,联合金融、电信部门,联动预防打击电信诈骗。

北京市公安局副局长傅政华说,打击电信诈骗希望能得到全社会的支持和群众的配合,一是积极举报各类诈骗线索;二是能熟知各种诈骗方法,不相信、不转账、不汇款。

图为民警在北京市公安局110报警服务台反电信诈骗咨询席值守